Prevención de Lavado de Dinero

Prevención de Lavado de Dinero

 

POLÍTICA DE PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO
A fin de dar cumplimiento a la Ley 25246 y normas del Banco Central de la República Argentina y de la Unidad de Información Financiera, es política del banco de la Provincia de Córdoba SA, implementar procedimientos adecuados para prevenir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.

El propósito de dicha política es normar la operatoria de prevención del lavado de activos y otras actividades ilícitas y financiamiento del terrorismo, de acuerdo a lo prescripto por las normas del Banco Central de la República Argentina, la Unidad de Información Financiera y propias del Banco de la Provincia de Córdoba SA, a efectos de guiar las acciones del personal y de los funcionarios actuantes, procurando el cumplimiento de la normativa vigente y la existencia de un adecuado control sobre las transacciones efectuadas.

Se mantienen procedimientos adecuados que nos permiten conocer la verdadera identidad de los clientes y de sus actividades, a fin de poder prevenir que nuestros servicios no sean utilizados para realizar transacciones ilegales. En los casos de personas jurídicas, nuestros procedimientos se aplican para reconocer la verdadera identidad de los representantes, firmantes y/o controladores de dichas empresas. Para ello, contamos con procedimientos que señalan los mecanismos apropiados para establecer la política “Conozca a su cliente” y los controles adecuados para la prevención del lavado de dinero. Todo el personal gerencial esta consciente de los procedimientos que corresponden para prevenir el lavado de dinero.

En cuanto a la capacitación del personal del Banco de la Provincia de Córdoba SA, la misma se realiza cada año, ya sea a través de programas presenciales o bien métodos de aprendizaje bajo la modalidad e-learning (enseñanza virtual), cursos interactivos de computación.

Nuestra entidad no tiene relación con ningún shell bank (entidades que no tiene presencia física en ninguna jurisdicción y no están reguladas por un ente de contralor).

Finalmente certificamos que nuestra entidad no ha sido vinculada ni relacionada con ningún caso penal o civil de lavado de dinero.
Así mismo informamos que nuestro Oficial de Cumplimiento es el Dr. Ramiro Sosa Navarro rsosanavarro@bancor.com.ar y nuestro Gerente de Prevención de Lavado de Dinero es el Cr. Fernando Spataro fspataro@bancor.com.ar

ANTI MONEY LAUNDERING PREVENTION POLICY
In order to comply with Law 25246 and rules of our regulatory organism Banco Central de la República Argentina (BCRA) and the Financial Information Unit (UIF – Unidad de Información Financiera), it is policy of “Banco de la Provincia de Córdoba S. A.”, to establish appropriate procedures to avoid assets laundering and anti-terrorism financing.

The purpose of such policy is to regulate assets laundering prevention, illegal activities and terrorism financing, according to what is prescribed by rules of the regulatory organism of Argentina Republic and UIF and those of “Banco de la Provincia de Córdoba S. A.”; to guide staff as well as executive officers actions, in order to comply with current regulations and to set up an appropriate control over transactions made.

Appropriate procedures are maintained which allows us to know true identity of customers and their activities, to prevent our services from being used to carry out illegal transactions. For legal entities, our procedures are applied to know true identity of representatives, signers and or shareholders of such firms.

As to such KYC purpose, we have procedures to point out appropriate mechanisms to establish KYC policy and controls for anti money laundering. All management board is aware of such procedures. The staff training is performed on annual basis either through in person classes or e-learning programs and also interactive computer programmes.
“Banco de la Provincia de Córdoba S. A.” has no relation with any shell bank (entities which have no physical presence in any jurisdiction and not regulated by any regulatory organism).

Finally we hereby certify that our bank has not been entailed nor related with any criminal or civil case of money laundering.
Our compliance officer is Cpa. Ramiro Sosa Navarro rsosanavarro@bancor.com.ar and the Manager of AML is Cpa. Fernando Spataro fspataro@bancor.com.ar